天风证券指出，险资对银行股的增配空间可以从两个方面进行考虑：一是新增保费投资A股带来的增量资金。测算发现，2025年险资将分别为银行股带来1404亿、737亿增量资金。若假设2024年新增保费收入25%投向A股市场，预计2025年银行股增量资金较2024年增长29%。二是用足权益类资产配置上限带来的增量资金。目前财产险、人身险行业内多数公司的理论权益类资产配置上限为其上季末总资产的30%。长期来看，用足权益类资产配置上限或至少扩张2432亿险资持仓银行股市值。总之，无论是监管引导下新增保费入市，还是提升存量资产中权益配置比例，险资或将持续为银行股带来可观的增量资金，资金面驱动下银行股估值仍有修复空间。
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